Банк Израиля утвердил новые правила для криптовалютных депозитов
Банк Израиля отменяет автоматический лимит в 100 тысяч шекелей для криптодепозитов и переходит к оценке рисков, облегчая легальным инвесторам вывод средств на банковские счета.
Банк Израиля отменяет автоматический лимит в 100 000 шекелей для криптодепозитов с 1 мая 2027 года, переходя к оценке рисков.
Отменяется жесткий порог в 100 000 шекелей в год, а сама реформа получит первый официальный пересмотр через 5 лет.
Инвесторам станет проще переводить средства от легальных криптоопераций на банковские счета без тотальных блокировок.
Как сообщает издание Calcalist, Банк Израиля опубликовал окончательную редакцию новых инструкций, которые коренным образом меняют порядок внесения криптовалютных средств на банковские счета в стране. Новые правила вступят в силу 1 мая 2027 года и призваны облегчить жизнь израильским криптоинвесторам.
Главным нововведением стало упразднение автоматического порога в 100 000 шекелей в год. Ранее при превышении этой суммы банки были обязаны проводить тотальную проверку происхождения средств и маршрута каждой цифровой монеты. Теперь же регулятор предписывает оценивать операции исключительно на основе реального профиля риска, а не единых жестких лимитов.
Конец эпохи автоматических отказов
Одной из главных проблем для владельцев цифровых активов в Израиле была забюрократизированная процедура доказательства так называемого «пути монеты» (Route of the Coin). Банки требовали детального отчета о каждом переводе между кошельками и последующей конвертации в фиатные деньги (шекели или доллары).
В новой директиве Банк Израиля четко указал, что коммерческие структуры не имеют права отказывать в обслуживании только на том основании, что источником капитала выступают криптовалюты. Банки больше не могут прикрываться борьбой с отмыванием капитала как универсальным оправданием для блокировки легитимных транзакций, хотя общие требования комплаенса сохраняются.
Оценка рисков вместо жестких барьеров
Согласно новым указаниям, израильские банки обязаны внедрить систему классификации сделок по уровню риска:
- Низкий риск: Средства поступают от криптокомпаний, имеющих официальную лицензию Управления рынка ценных бумаг Израиля, либо от надежных зарубежных платформ из юрисдикций с развитым регулированием.
- Высокий риск: Транзакции с использованием инструментов сокрытия транзакций, таких как миксеры.
При низком уровне риска банк сможет ограничиться минимальной проверкой без требования заключений внешних экспертов. При высоком риске контроль останется жестким.
Перспективы для рынка
Регулятор также уточнил требования к компаниям, привлекающим капитал через выпуск цифровых токенов (ICO), обязав банки анализировать их бизнес-модель. В самом Банке Израиля пояснили, что отказ от лимита в 100 000 шекелей обусловлен тем, что размер суммы сам по себе не равен риску. Регулирование будет пересмотрено через 5 лет после официального запуска.